השרותים שלנו

לבנות תכנית יציבה

לבנות תכנית יציבה

ירון בן עמי מתכנן פיננסי CFP

“אני מעדיף להיות בטופ 30 של עולם הטניס וליהנות מהחיים מאשר להיות המדורג ראשון בעולם ולתת הכול רק בשביל זה”.

“אני מעדיף להיות בטופ 30 של עולם הטניס וליהנות מהחיים מאשר להיות המדורג ראשון בעולם ולתת הכול רק בשביל זה”.

במאמר הקודם הצלחנו להבין שהדברים החשובים באמת בפרישה קשורים לסגנון החיים שנרצה שיהיה לנו בתקופה שלאחר סיום העבודה ושלכל אחד מאיתנו יהיה סגנון ייחודי משלו ולאחר שנבנה את התכנית נוכל ליצוק לתוכה את הפן הפיננסי ולא להיפך.

עכשיו בואו נראה כיצד נכון לבנות תכנית יציבה מצד אחד על מנת שתשרת אותנו שנים רבות ומאידך גמישה שתתאים לשינויים צפויים ויותר מכך, בלתי צפויים.

העיקרון טמון בצימצום המשתנים. ככל שהתכנית תהיה מהונדסת נכון, תכנית המגדירה מטרות ויעדים עתידיים שוטפים וחד פעמיים, כך ניתן יהיה להתמודד עם הבלתי צפוי ביתר קלות.

טרם ניגש לבנייתה נדון בשאלות הבאות:

  • האם אני מרגיש מוכן כלכלית ורגשית להפסיק לעבוד? האם אני רוצה לעבוד באופן חלקי כדי להישאר מחובר יותר חברתית או סתם שיהיה לי יותר כסף פנוי?
  • איך אני רוצה לבלות את זמני בפנסיה?
  • אם יש לי הרבה תכניות. צריך להחליט מה הכי חשוב לי, לעשות סדר עדיפויות אם אני לא יכול לעשות הכל?

לפני מספר ימים נתקלתי בכתבה שצדה את עיניי:

הטניסאי הצרפתי בנואה פר,  התראיין בעת שהיה בניו יורק, לפני אליפות ארה"ב הפתוחה, צוטט אומר באופן די מפתיע (לא יודע למה זה מפתיע): “אני מעדיף להיות בטופ 30 של עולם הטניס וליהנות מהחיים מאשר להיות המדורג ראשון בעולם ולתת הכול רק בשביל זה”.

"כאמור, הצרפתי בן ה-31 שמדורג 22 בעולם ומלא בפוטנציאל, אך לעיתים מאבד את הראש ומתקשה לשמור על יציבות בסבב, הוסיף: “בזמן הפנוי שיש לי מהטניס אני פשוט מעדיף לשחק גולף ולשתות אלכוהול מאשר לקרוע את עצמי ולהקדיש את כל החיי כדי להיות הראשון בעולם”.

אם התכניות שלכם הן כמו של בנואה היקר, להיות בטופ 30, להשתכר ולשחק גולף, אפשר לעצור כאן. אך אם בכל זאת יש לכם מטרה אחת או שתיים לחיים, בואו נראה איך נכון לנהל אותן:

המודל אותו פיתחנו בשיא מאפשר לכם לקבוע תכנית אפקטיבית, ארוכת טווח ולא פחות חשוב, מהנה.

אין צורך לומר "אני רק בשביל הילדים", או להיפך, "אני חי רק בשביל עצמי עכשיו", או גרוע יותר, לחיות עם מצפון והתלבטויות שגורמים לחוסר שביעות רצון מכל החלטה, או חוסר בהחלטה שנקבל.

למה לא לשלב בין הכל?

צריך פשוט לתכנן נכון.

כיצד תעצבו את העתיד שלכם?

עיצוב העתיד שלכם הוא תהליך של התפתחות וגילוי שאתם יכולים לעבור באמצעות המתכננים הפיננסיים שלנו.

על ידי שאילת השאלות הנכונות, אנו יכולים לעזור לכם להבין איך תרצו שהפרישה שלכם תיראה.

לאחר שהבנו את יעדיכם, אנו בוחנים מה קיים בבעלותכם, מהם חובותיכם והיכן אתה עומדים – על מנת שנוכל לעצב את התוכנית הייחודית שלכם.

במודל שבנינו, חילקנו את עיצוב העתיד ל8 קטגוריות ראשיות:

  1. משפחה
  2. בריאות
  3. בית
  4. סגנון חיים
  5. מורשת
  6. רוח ונפש
  7. עבודה
  8. העסק שלי

מהניסיון הרב שיש לנו עם לקוחותינו הבנו כי בחירה ב3 מתוכן, תביא את התכנית לרמת האפקטיביות הגבוהה ביותר.

כדי שלא להעמיס במידע, נרחיב על כל אחת מהן ועל ייחודה בפוסטים הבאים.

ירון בן עמי – מתכנן פיננסי מוסמך CFP                                     

מומחה למיסוי וניהול פרישה

מ שיא פתרונות פיננסיים

 

שינוי משמעותי בחיים מתחיל מצעד אחד קטן…

השאר פרטים ונחזור אלייך

שינוי משמעותי בחיים מתחיל מצעד אחד קטן...

השאר פרטים ומחזור אלייך 

אם ביטחון כלכלי והרצון לחיות את החיים שתמיד רצית זה מה שאתה מחפש, אנחנו כאן כדי לקחת אותך לשם, יד ביד עם יחס אישי וליווי צמוד, לצד המומחים המובילים בתחום, תוך מתן מענה 360 לכל תחום הפיננסים.

הרגישו חופשי להשאיר לנו פרטים ונשמח לחזור אליכם בהקדם

דילוג לתוכן