תכנון פרישה ופנסיה
מההחלטות של היום ועד הביטחון הכלכלי של מחר
נעים להכיר
אני רונן לינצ'בסקי
אני מתכנן פרישה וסוכן פנסיוני בקבוצת השיא.
אני בעל תואר שני במנהל עסקים (MBA) במימון, עם ניסיון של למעלה מ־20 שנה בניהול ובעבודה עם אנשים.
אני מאמין שהחלטות כלכליות ופנסיוניות חשובות מתחילות בהקשבה, בהבנת הצרכים האישיים ובהסבר ברור של האפשרויות.
בעבודתי אני משלב בין תכנון לקראת פרישה לבין עולם החיסכון הפנסיוני והביטוח. השילוב הזה מאפשר לי להסתכל על התמונה הרחבה – מהחיסכון של היום ועד להחלטות החשובות לקראת הפרישה.
חשוב לי שהלקוחות שלי יבינו את האפשרויות העומדות בפניהם, ירגישו בנוח לשאול שאלות ויוכלו לקבל החלטות מתוך ידע ובהירות.
אני מביא לתהליך יחס אישי, הקשבה וחשיבה מקצועית, לצד המעטפת והמשאבים של קבוצת השיא.
תכנון אישי מתמשך למה שחשוב לכם באמת.
השירותים שלי
תכנון פרישה אישי
- שיחת היכרות והגדרת מטרות – הבנת הצרכים והרצונות לקראת הפרישה.
- מיפוי זכויות וחסכונות– בדיקת הפנסיות, הפיצויים, החסכונות והזכויות שנצברו.
- בחינת חלופות לפרישה -השוואת מסלולי קצבה, אפשרויות משיכה והשלכות המס.
- תכנון מס ומימוש זכויות – טיפול בטופס 161, קיבוע זכויות והטבות מס רלוונטיות.
- תוכנית פרישה אישית וליווי – בניית התוכנית וסיוע ביישומה לאורך תהליך הפרישה.
תכנון פנסיוני וביטוחי
- מיפוי התיק הפנסיוני והביטוחי – בדיקת החסכונות והכיסויים הקיימים.
- בדיקת דמי ניהול ומסלולי חיסכון – בחינת התנאים ואפשרויות לשיפור.
- התאמת הכיסויים הביטוחיים – בדיקת כפילויות, חוסרים וצרכים.
- בניית תוכנית פנסיונית אישית – התאמה לצרכים ולשלב החיים.
- יישום ומעקב לאורך הדרך – ביצוע התאמות ובחינה מחודשת בעת הצורך.
השירותים שלי
תכנון פרישה אישי
• שיחת היכרות והגדרת מטרות -
הבנת הצרכים והרצונות לקראת הפרישה.
• מיפוי זכויות וחסכונות - בדיקת הפנסיות, הפיצויים, החסכונות והזכויות שנצברו.
• בחינת חלופות לפרישה השוואת מסלולי קצבה, אפשרויות משיכה והשלכות המס.
• תכנון מס ומימוש זכויות - טיפול בטופס 161, קיבוע זכויות והטבות מס רלוונטיות.
• תוכנית פרישה אישית וליווי - בניית התוכנית וסיוע ביישומה לאורך תהליך הפרישה.
תכנון פנסיוני וביטוחי
• מיפוי התיק הפנסיוני והביטוחי -
בדיקת החסכונות והכיסויים הקיימים.
• בדיקת דמי ניהול ומסלולי חיסכון
בחינת התנאים ואפשרויות לשיפור.
• התאמת הכיסויים הביטוחיים -
בדיקת כפילויות, חוסרים וצרכים.
• בניית תוכנית פנסיונית אישית -
התאמה לצרכים ולשלב החיים.
• יישום ומעקב לאורך הדרך -
ביצוע התאמות ובחינה מחודשת בעת הצורך.
מה כולל התהליך?
01
תיאום פגישה
פגישת היכרות שיקוף מצב קיים והבנת צרכים
02
אבחון ואפיון הצרכים
אאסוף את כל הנתונים הפיננסיים והביטוחים שלך ואכין עבורך דוח מרכז
03
תכנית עבודה
גיבוש תוכנית פעולה המותאמת לצרכים ולנתונים האישיים שלכם.
04
מתחילים לחיות בשיא!
יישום ומעקב וליווי מתמשך
השאירו פרטים מטה
ותתחילו לחיות בשיא
על החברה
קבוצת השיא היא החברה הגדולה והמובילה בארץ לתכנון פיננסי.
מאז הקמתה בשנת 1994 עמד לעיני המייסדים החזון לייצר ערך משמעותי בחיי המשפחות בישראל ולאפשר להן לחיות את חייהם הטובים ביותר.
אנחנו כאן בכדי לעזור לכם ולהנחות אתכם במסע שלכם
"בוחרים לחיות בשיא"
הינה הדרך שמובילה את החברה בכל צעד וצעד. חשיבה זו יצרה שינוי דרך, עבודה פיתוח כלים ויכולות אישיות חדשות, אשר יצרו את "השיא MAGIC" שיטה אשר שמה את הלקוח וחלומותיו במרכז בכדי ליצור "קסם" בחייהם ולחיות את החיים שתמיד רציתם.
פעילותה ומטרותיה של השיא הם תוצר של חזונה לאפשר לכל אדם ומשפחה לייצר שינוי אמיתי בחייו, ולחיות את החיים שתמיד רציתם
