2021 הייתה שנה מעולה למשקיעים בשוק ההון.

והנה באה לה שנת 2022, ויחד אתה גם התנודתיות בשוקי המניות.

אני נשאל המון על ידי לקוחות וחברים : " מה לעשות?", "לצאת מהשוק?", "להישאר בשוק?", "להקטין סיכון?"
להגדיל סיכון?"….ועוד ועוד.

אז לכל המודאגים והמודאגות אנסה קצת להרגיע ולהסביר איך נכון ורצוי להתנהל בהשקעות בשוק ההון בתקופה תנודתית.
חשוב לציין שאין תשובה אחת שנכונה לכולם, וכל אחד ואחת עם המטרות וטווח ההשקעה הנכון עבורו/ה.
בכל זאת אנסה לרכז כמה מהתובנות שלי לאור ניסיון רב השנים שלי בעולם ההשקעות בכלל ובשוק ההון בפרט.

• פיזור סיכונים:

  המשפט "לא שמים את כל הביצים בסל אחד" הוא ממש לא קלישאתי, תמיד חשוב לפזר את ההשקעות ולא רק בין גופים מנוהלים ואפיקי השקעה שונים.
  פיזור צריך להיות גם לנכסי השקעה אלטרנטיביים שיודעים לייצר איזון לתיק ההשקעות גם ששוק
  המניות הוא תנודתי או במגמת ירידה. (לדוגמא: הלוואות חברתיות).

• טווח השקעה:

  אולי הפרמטר החשוב ביותר שמחליטים מה רמת הסיכון שנכון לקחת על הכספים שלכם. כמובן שככל שטווח ההשקעה הוא ארוך יותר כך רמת הסיכון שרצוי לקחת היא גבוהה יותר.

• ניסיון לתזמן את השוק:

  קשה מאוד לתזמן את שוק ההון, ולטעמי כמעט בלתי אפשרי. לאורך זמן מוכח שהציבור כמעט תמיד מוכר בנקודת השפל ונכנס חזרה לשוק שהוא תמיד כמעט בשיא.
  המשבר האחרון לא שונה משאר המשברים שהיו בעבר בבורסה. מצורפים פה 2 גרפים הממחישים נקודה זאת. גרף אחד מסביר מה קורה פסיכולוגית למשקיע הממוצע בשוק ההון בתקופה בא השוק מתנהל בירידות.
  והגרף השני מראה כיצד התנהג מדד s&p 500 ב 5 השנים האחרונות (כולל במהלך הגל הראשון של משבר הקורונה שחווינו ועד לאתמול). שימו לב לקורלציה המדהימה בין הגרפים.
  מסקנה אחת היא שמי שלא נבהל מהמימוש בגל הקורונה הראשון ונשאר בשוק מתוך תפיסה של השקעות לטווח רחוק, די מהר חזר להרוויח. מסקנה שניה היא שכנראה ב 5 שנים הבאות בסבירות די גבוהה השוק ימשיך במגמת העליות ארוכת הטווח שלו.

• אוהב סיכון או שונא סיכון:

  חשוב מאוד שתגדירו איזה סוג משקיע אתם. לא לכולם מתאימה אותה רמת סיכון. משקיע שונא סיכון לא צריך להיות בכלל מלכתחילה בשוק ההון ומשקיע אוהב סיכון לעולם יהיה מאוכזב מתיק שמניב לו אחוזי תשואה נמוכים.
  אני תמיד שואל לקוחות שלי בתיאום הציפיות שאני עושה איתם לפני שנכנסים להשקעה כלשהיא כמה הוא מוכן להפסיד ולא כמה הוא רוצה להרוויח בכדי לראות אם רמת הסיכון נכונה עבורו.
  מי שלא מוכן להפסיד בכלל מלכתחילה לא צריך להיכנס להשקעות שיש עמן סיכון.

• תמיד להיוועץ באיש מקצוע:

  אולי הנקודה החשובה ביותר.
  אל תכנסו לשוק לפני שישבתם עם איש מקצוע ועשיתם תיאום ציפיות מקצועי ונכון עבורכם. וחשוב מזה שאיש המקצוע ילווה אתכם לאורך זמן כדי לעשות אופטימיזציה של התיק לכל אורך הדרך גם בזמנים טובים ובטח בתקופות קשות יותר.

• האם נכון להיכנס עכשיו לשוק?

  הלוואי והיה לי כדור בדולח…. כפי שרשמתי קודם אין שום דרך לנסות לתזמן את השוק, אבל זה תמיד זמן טוב להיכנס לשוק כל עוד הגדרתם את טווח ההשקעה שלכם ויש לכם את היכולת להתמיד גם בתקופות שהשוק מתממש.
  שימו לב לגרף השלישי, תמיד אחרי משבר גדול בשוק ההון השוק יודע לתקן בצורה משמעותית. האם התיקון שאנחנו חווים מתחילת שנת 2022 הסתיים?
  לא בטוח אבל המחירים זולים משמעותית מאשר בסוף שנת 2021. ובהשקעה לטווח ארוך בהחלט זה זמן נכון להיכנס לשוק.

אז אם אתם רוצים לדעת אייך כדי למקסם את התיק צרו קשר עוד היום https://www.asee.co.il/card/yossi-ershtik/

יוסי הרשטיק

השיא GROUP