עקרון הסינרגיה
כדי להבין יותר בקלות
נפתח בסיפור מהחיים:
גדי,
מוסכניק מעולה העובד כעצמאי וכשכיר.
המעסיק מפריש עליו לטובת קרן פנסיה,
ואילו גדי מפריש על עצמו לטובת ביטוח מנהלים.
יש לו גם ביטוח תאונות אישיות מצויין שכולל פיצוי יומי.
גדי קרע גיד ברגל ואינו מסוגל לעבוד.
בנוסף, לא ברור האם יוכל לחזור לבצע עבודה פיזית
כעת, גדי אמור להתנהל מול:
- קרן הפנסיה
- ביטוח המנהלים
- ביטוח תאונות אישיות
- לקבל ייעוץ רפואי משני מומחים לגבי מצבו הרפואי
- לזרז את בדיקת הסי. טי על מנת לאבחן את מצבו הרפואי
- לנהל את התביעה מול ביטוח לאומי
- להקפיא את תשלומי המשכנתא עד להתייצבות המצב הכלכלי
אירוע דומה יכול לקרות לכל אחד מאיתנו.
האם עדיף, לדעתכם, שגדי יתנהל לבדו מול כל גורם בנפרד
או שיהיה משרד אחד בו מרוכז התיק הפיננסי שלו ?
גם אם מדובר בהליך פרוצדוראלי בלבד, ברור לכולנו
שלא קל לאזרח לנהל בכוחות עצמו את כל התביעות, במיוחד במצב בריאותי רעוע.
מי שמכיר את חברות הביטוח יודע שההתנהלות מולם אינה כוללת הליך פרוצדוראלי בלבד אלא יש צורך
בידע מקצועי מדויק לגבי זכויותיך ולכח להתנהל מולם.
האירוע המתואר הוא קל יחסית. במצבים של בעיה רפואית מורכבת, כגון: ניתוח בחוץ לארץ
הבעיה הופכת להיות מורכבת וקשה פי כמה
לכן ההמלצה שלי היא לרכז את התיק הפיננסי וביטוחי שלכם במקום אחד!
בנוסף, רוב האנשים מתנהלים כלכלית מול 3 או 4 אנשי מקצוע שנותנים להם חוות דעת שונות שעשויות ליצור בלבול.
זה יכול להיות הבנקאי,
טלפן ממוקד מכירות של ביטוח
או יועץ ההשקעות
וזאת, לפני ההצפה של המידע שקיימת ברשתות החברתיות.
במודל שלנו אנו מפעילים את עקרון הסינרגיה שבו אדם אחד יוצר עבורכם תוכנית כלכלית הכוללת את כל התחומים הרלוונטיים בחייכם:
ביטוחים
קרנות,
השקעות
משכנתא
תקציב המשפחה ועוד…
זוהי דרך אחת שלוקחת בחשבון את כל המשתנים ולכן היא הרבה יותר אפקטיבית.
בניתוח תיק שאני מבצע אתמקד בתחומים הבאים:
משכנתא
ביטוחים
פנסיה
חיסכון והשקעות
תחומים אלו מכסים את רוב ההתנהלות הפיננסית וההגנות למשפחה
כך תקבלו שיקוף מלא של כל המצב הפיננסי שלכם
הדרכה ברורה היכן ניתן לחסוך לייעל לשפר או לבטל
ואף נבצע עבורכם את השינויים הללו!
משרד אחד יהיה מחויב לאינטרסים שלכם בלבד!
תוכלו לראות את התמונה המליאה של מצבכם הפיננסי
ותפסיקו להסתכל דרך החור שבקשית…
רוצה לשמוע עוד / מעוניין בפגישת יעוץ צור קשר עוד היום
ותתחיל לחיות בשיא
